贷款审查不严案例

[当前商业银行中小企业信贷面临的法律风险及对策]商业银行中小企业信...

一、当前商业银行中小企业信贷面临的法律风险(一)贷款用途监管不严中小企业由于其经营的灵活性,存在个别企业以生产经营的名义向银行申请贷款,而实际上贷款资金被以各种方式挪作他用的情况,改变了贷款的用途,使银行的贷款风险放大。当企业...

利率不得高于银行4倍“目前校园贷违法违规案件主要有两类”，北京问天律师事务所主任张远忠向金融投资报记者表示，其一是贷款资质的审查过于宽松，部分学生过度借贷;其二是以“裸条”作为担保，无法归还借款就予以公开。法...

4.审查抵押物、质押的价值，确定可抵押、质押额。(四)撰写调查、审批报告。调查、审批报告的内容1)基本情况2)管理、经营情况3)财务状况4)项目情况5)反担保方案6)风险与效益7)调查意见贷时审查是确保贷款...

国家信用信息基础数据库里有。国家信用信息基础数据库中企业和个人的银行信用信息和非银行信用信息内容丰富，能够及时、准确、全面地反映商业银行客户的信用状况。

对一起有关流动资金贷款借新还旧的银行败诉案例分析;一、基本案情1997年8月6日,A公司因生产急需资金向B银行申请贷款10万元,1998年8月5日贷款到期。由于A公司资金周转问题,不能按时还款,1998年7月24日A公司向B银行提出借新还旧,延长...

“不作为”在信贷审查、审批、贷后管理环节体现较为集中,如贷款审查流于形式,有些审贷委员会成员不敢或者不愿提出异议,结果使信贷集体审批变成了个人审批;部分信用社把贷款放出去之后就不管了,一直到贷款到期才去催收,不能及时发现借款...

太多了，比如一笔存单质押贷款，银行放松了对贷款需求、数量、其他风险缓释的要求，结果出质企业出了法律纠纷，质押资金被冻结，无法处置，贷款无法偿还。当初应按照规定，核实贷款需求合理性、第一还款来源的有效性等。

车辆、证券和存款；贷款人名下没有可供执行的财产而又拒绝履行法院的生效判决，则有逾期还款等负面信息记录在个人的信用报告中并被限制高消费及出入境，甚至有可能会被司法拘留。基本上不会有影响，以后按时还款即可。

在中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林看来，需要各部门加强数据的共享合作，共同协同打击，在贷款审查时对贷款人的合法收入来源进行严格审核。另外提高市场化手段，例如，加强楼市供给、从供需打击投资者，加强资金的技术...

在贷款业务连续逾期达到90天以上，回款方案、重组方案都无法落实时，经营机构几乎已经江郎才尽，找不到更好的方案了，只能将业务移交至清收部门。当然，这也就意味着经营机构要背负上贷款审查不严的重责了。以上描述的经营...